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Guia de início

O primeiro ciclo na kroz, do acesso seguro à prova da operação.

O que você vai fazer

No primeiro acesso, o objetivo é compreender o encadeamento da mesa operacional e preparar um cenário seguro. Você vai:

  1. entrar no ambiente com passkey ou recuperação;
  2. identificar quem pode receber;
  3. transformar o contrato em uma matriz de rateio;
  4. validar e aprovar o fechamento;
  5. preparar a cobrança;
  6. revisar a liquidação e preservar a evidência.

Esse ciclo pode ser concluído em modo seguro, sem movimentar dinheiro real.

Antes de começar

Tenha em mãos um cenário representativo da operação:

  • empreendimento, contrato e unidade;
  • valor e vencimento da cobrança;
  • pagador responsável pela quitação;
  • partes que participarão da distribuição;
  • percentuais, condições e marcos comerciais do contrato.

No primeiro piloto, prefira dados controlados e mantenha os módulos em modo seguro. A execução real só deve acontecer depois que recebedores, matriz e fechamento estiverem validados.

Regra de ouro: pagador compra. Recebedor recebe.

O comprador entra na cobrança como pagador. Apenas uma parte habilitada a receber valores entra na matriz como recebedor.

Entrar no ambiente

Abra app.kroz.co.

Se este dispositivo já tem uma passkey

  1. Selecione Entrar com passkey.
  2. Confirme com a biometria ou o código do dispositivo.
  3. Aguarde a abertura da Central.

Se este é o primeiro acesso

  1. Abra Usar usuário e senha.
  2. Entre com as credenciais de recuperação fornecidas pelo administrador.
  3. Quando o acesso for confirmado, selecione Cadastrar passkey.
  4. Conclua a verificação do dispositivo.

A senha existe como recuperação. Para o uso cotidiano, prefira a passkey cadastrada no dispositivo de trabalho.

Se a opção de passkey não estiver disponível, use a recuperação e fale com o administrador antes de operar dados reais.

Ler a mesa de operação

A Central mostra a fila que pede atenção e dá acesso aos módulos do ciclo:

Módulo Pergunta que ele responde
Recebedores Quem está habilitado a receber?
Rateio Como o contrato distribui cada valor?
Fechamento A operação está completa e aprovada?
Pagadoria Quem paga, quanto, quando e por qual meio?
Conciliação O realizado corresponde ao esperado?
Governança Quem decidiu, o que mudou e como provar?
Sandbox Como testar uma hipótese sem efeito real?

No primeiro ciclo, avance nessa ordem. O Sandbox pode ser usado antes do Fechamento para testar uma hipótese isolada.

Recebedores → Rateio → Fechamento → Pagadoria → Conciliação → Governança

Recebedores

Comece identificando as partes que podem participar da distribuição, como a SPE, o proprietário do terreno ou a força de vendas.

Para cada recebedor:

  1. confirme a identidade e o papel comercial;
  2. informe os dados cadastrais solicitados;
  3. valide o vínculo com a operação;
  4. mantenha o cadastro em modo seguro;
  5. avance somente quando o estado indicar que o recebedor está apto para uso na matriz.

Não cadastre o comprador como recebedor apenas porque ele participa do contrato. O comprador será associado à cobrança na Pagadoria.

Resultado esperado: todas as partes da distribuição estão identificadas e podem ser referenciadas pela matriz.

Rateio

No Rateio, o contrato comercial se transforma em regras verificáveis.

  1. associe o empreendimento, o contrato e a unidade ao cenário;
  2. informe o valor ou a parcela que será analisada;
  3. selecione os recebedores habilitados;
  4. configure percentuais, condições e gatilhos aplicáveis;
  5. confira a soma e o valor destinado a cada parte;
  6. execute a validação antes de seguir.

A matriz deve explicar não apenas quanto cada parte recebe, mas também em quais condições a regra é aplicada. Uma validação concluída gera uma evidência vinculada à versão analisada.

Resultado esperado: matriz válida, versionada e pronta para o fechamento.

Fechamento

O Fechamento é a barreira entre uma configuração possível e uma operação autorizada.

Revise:

  • contrato e unidade corretos;
  • recebedores habilitados;
  • matriz completa e validada;
  • soma e condições coerentes;
  • responsável pela aprovação;
  • evidência disponível para consulta.

Primeiro valide o fechamento. Depois, se não houver pendências, registre a aprovação. Não trate um rascunho ou uma simulação como autorização para execução real.

Resultado esperado: fechamento aprovado, com decisão e evidência preservadas.

Pagadoria

A Pagadoria prepara a cobrança sem confundir o pagador com quem participa do rateio.

  1. carregue o contrato e a matriz aprovados;
  2. escolha o tipo de cobrança;
  3. associe o pagador;
  4. informe valor, vencimento e meio de pagamento;
  5. confira a distribuição prevista;
  6. valide em modo seguro antes de emitir uma cobrança real.

Campos comerciais podem registrar a origem da venda, mas não devem alterar silenciosamente a matriz aprovada.

Resultado esperado: cobrança coerente com o fechamento e pronta para a etapa autorizada de emissão.

Conciliação

Depois da confirmação de pagamento, a Conciliação compara o que deveria acontecer com o que foi realizado pelo parceiro financeiro.

Quando houver diferença:

  1. abra o evento pendente;
  2. confira cobrança, contrato, matriz e liquidação;
  3. leia a sugestão apresentada pelo sistema;
  4. registre uma decisão humana;
  5. aprove ou rejeite a ação proposta.

Uma sugestão automática não substitui a responsabilidade do aprovador.

Resultado esperado: liquidação confirmada ou exceção decidida, sem ajuste silencioso.

Governança

A Governança reúne a prova do ciclo.

Use-a para responder:

  • quem realizou ou aprovou uma ação;
  • qual versão da regra foi usada;
  • o que mudou ao longo do processo;
  • qual foi o resultado financeiro;
  • onde está a evidência exportável.

Ao concluir o piloto, filtre o cenário utilizado, percorra a trilha e exporte a evidência necessária para a revisão interna.

Resultado esperado: uma história verificável da configuração à liquidação.

Checklist do primeiro ciclo

Antes de sair do modo seguro, confirme:

  • acesso realizado por passkey ou recuperação autorizada;
  • pagador e recebedores tratados como papéis diferentes;
  • recebedores habilitados antes de entrar na matriz;
  • matriz validada e vinculada ao contrato correto;
  • fechamento aprovado antes de qualquer execução real;
  • cobrança conferida em modo seguro;
  • exceções submetidas à decisão humana;
  • evidência localizada na Governança.

Se algum item estiver incompleto, mantenha a operação em modo seguro.

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